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版本:3.9.00

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语言:中文

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更新:2024-01-07

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近期市场流动性充裕,作为货币基金风向标的“宝类产品”7日年化收益率跌破“2”,创2013年成立以来新低。分析认为,疫情之下,市场普遍认为利率市场显著反弹空间有限,货币基金7日年化收益率下行趋势或仍将持续。

对于投资理财方面既要求流动性,又对收益增强有需求的投资者来说,中短债基金成为货币基金之外的另一固定收益类理财产品好选择,该类基金投资于高流动性的中短期债券品种,不配置股票、权证等权益类资产,可规避股票市场波动风险,债性更纯,有效控制风险。以浦银安盛中短债基金(A类:006436,C类006437)为例,Wind数据显示,截至4月9日,该基金今年以来收益率2.54%,近一年来收益率为5.33%。相较于普通债券基金,中短债基金投资的债券久期更短,受利率波动影响较小;与货币市场基金相比,投资范围更广、投资组合更灵活,力争在较低风险下追求更高收益。

对于市场未来走势,浦银安盛中短债基金经理刘大巍认为,一季度在货币政策呵护、市场对通胀预期拐点有所期待的环境下,债券市场仍然有较好的支撑;二季度开工旺季可能会给市场带来一定的经济好转预期,因此二季度可能成为债券行情的拐点,但收益率变化的空间预计不会较去年更大。预计下半年在市场预期重新稳定后,债券收益率更可能经历新一波窄幅震荡走势。

刘大巍表示,考虑到全年债券收益率不存在趋势性行情,且波动空间有限,震荡市下骑乘策略是最优选择,因此可以高配中长期年限附近信用债,保持稳定的静态收益和骑乘收益,同时根据市场预期的变化,选择高流动性高久期券种进行波段操作应该是较好的投资策略。

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